Băncile Clandestine Chinezești Domină Spălarea Globală de Bani

Rețelele criminale chineze au cucerit piața spălării internaționale de bani, conectând bogătași, carteluri de droguri și hackeri nord-coreeni. Totul se petrece în umbră, fără întâlniri fizice între părți. Potrivit Departamentului Trezoreriei al SUA, circa 154 de miliarde de dolari din veniturile ilicite, mai ales din vânzările de droguri din SUA, traversează China anual. Acest fapt ilustrează amploarea și sofisticarea operațiunilor clandestine chineze.

Răsturnare pe piața neagră: inovație și prețuri mici

Rețelele chineze de spălare a banilor au eliminat concurența prin costuri scăzute și tehnici inovatoare. Cei care se ocupau anterior de spălarea banilor nu au putut face față eficienței și acoperirii acestor rețele. Un exemplu: cartelurile mexicane își spălau banii prin piețe negre de pesos, dar riscurile erau mari, inclusiv violență și intervenție legală.

Noua generație de rețele chineze percep comisioane mult mai mici, între 1 și 2%, comparativ cu 7-10% anterior, „efectuând o lovitură de stat fără vărsare de sânge”, afirmă Chris Urben, fost agent DEA.

De la criptomonede la traficanți de droguri: un circuit global

Hackerii nord-coreeni au sustras 1,5 miliarde de dolari în cel mai mare jaf cu criptomonede din istorie, spălând aproape 100 de milioane de dolari zilnic, cu ajutorul bancherilor clandestini chinezi. Aceștia împărțeau fondurile ilicite în tranzacții mai mici, amestecându-le cu bani legitimi și criptomonede diferite.

Inovarea tehnică și reglementările stricte de capital din China, care limitează la 50.000 de dolari transferurile externe, facilitează un comerț tripartit, prin care traficanții transformă dolarii iliciți din SUA în yuani și îi convertesc ulterior în alte valute.

Tranzacția în oglindă: o tehnică eficientă

Cel mai comun mod de spălare a banilor este tranzacția în oglindă. Procedura implică traficanți care vând droguri în SUA și bogătași chinezi care doresc să achiziționeze bunuri imobiliare în străinătate. Un broker facilitat transferul banilor prin conturi bancare diferite, fără a traversa frontiere fizice.

Un alt pas presupune folosirea unor yuan cumpărați în China pentru achiziția de substanțe chimice necesare producției de fentanil în Mexic sau pentru achiziția de bunuri chinezești exportate în alte țări.

Lipsa urmelor și criptarea datelor

Metodele nu lasă urme. Tranzacțiile sunt discrete, iar aplicații de mesagerie criptate asigură secretul comunicațiilor. În fața acestor provocări tehnologice, autoritățile americane simt că sunt „în epoca de piatră”.

Băncile clandestine și cazinourile: fronturi noi

Băncile clandestine ascund fonduri ilicite și prin metode alternative, inclusiv facturi false și transporturi fictive. Cazinourile oferă încă un canal: clienții își „câștigă” jetoanele pentru a scoate dolari curați și a-i depune în bănci legitime.

Platformele online, precum Huione, combină afaceri legitime cu activități criminale, potrivit investigațiilor, facilitând escrocherii de amploare.

Tranzacții virtuale și intermediari umani

Rețelele nu depind doar de tranzacții virtuale. Intermediarii – adesea persoane naive – deschid conturi bancare pentru a insera fonduri ilicite în sistemul legal. Bancherii corupți facilitează aceste operațiuni.

Luptele continue cu infractorii digitali

Trezoreria SUA și Marea Britanie continuă să lupte împotriva rețelelor de spălare a banilor, însă infractorii devin tot mai ingenioși. Combaterea eficientă a acestor rețele necesită o colaborare internațională strânsă, mai ales cu China.